В России

ЦБ оценит риски клиентов банков по принципу «светофора»

Многочисленные жалобы банков стали поводом для разработки нового подхода.

Автор: Михаил Бычков

15 октября 2019

Центробанк готовит новый механизм оценки надежности компаний, по которому их разделят на три группы и присвоят свой цвет, сообщает РБК.

Принцип «светофора» станет новой мерой по борьбе с отмыванием денег, рассказал глава Департамента финмониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский. Банкам теперь не придется отказывать в обслуживании добросовестным клиентам.

Планируется, что регулятор будет отслеживать поведение компаний по данным специальной системы, к которой они будут обязаны подключиться.

Один из трех цветов будут присваивать после анализа операций предприятий, их добросовестности при уплате налогов, репутации и поведения.

Тех, кому присвоили красный цвет, будут проверять особенно тщательно в режиме реального времени. Желтый — выборочно, а зеленый — в обычном порядке.

Многочисленные жалобы банков стали поводом для разработки нового подхода: закон о борьбе с отмыванием средств предусматривает перечень условий и параметров, по которым в черный список заносят подозрительных клиентов и отказывают им в обслуживании. Законопослушные компании и граждане часто попадают в этот список, что наносит ущерб им самим и банкам.